El resultado refleja la eficacia del Grupo de Delincuencia Económica y Delitos Tecnológicos en su lucha contra el fraude digital.
La Policía Nacional ha logrado recuperar casi trescientos sesenta mil euros procedentes de estafas cometidas contra ciudadanos, empresas y administraciones públicas. Una cifra que refleja la eficacia del Grupo de Delincuencia Económica y Delitos Tecnológicos en su lucha contra el fraude digital.
En lo que va de 2025, las comisarías de Palma han recibido numerosas denuncias por estafas, especialmente relacionadas con el conocido “timo del CEO”, una de las modalidades más dañinas por el alto perjuicio económico que provoca en pagos a proveedores y operaciones empresariales.
Gracias a la celeridad en la investigación y bloqueo de fondos, los agentes han conseguido retroceder a su origen un total de 357.895 euros, evitando así que las víctimas perdieran definitivamente su dinero.
El sofisticado “timo del CEO”: tres fases de engaño
El llamado “timo del CEO”, en su versión Man in the Middle o BEC, combina tecnología, manipulación psicológica y vulnerabilidades bancarias para desviar transferencias legítimas a cuentas controladas por delincuentes.
Infiltración tecnológica: los estafadores acceden a los sistemas de correo de empresas mediante phishing, dominios falsos o malware, vigilando comunicaciones y facturas reales.
Clave preventiva: invertir en ciberseguridad y proteger las comunicaciones por correo electrónico.
Engaño social: cuando llega el momento del pago, el criminal envía un correo casi idéntico al original solicitando un cambio de cuenta bancaria “por motivos administrativos”.
Clave preventiva: confirmar siempre cualquier modificación por teléfono o canal seguro.
Fase bancaria: hasta ahora, los bancos no verificaban si el nombre del beneficiario coincidía con el titular del IBAN, lo que facilitaba el fraude.
Una nueva norma europea
Desde octubre de 2025 entra en vigor el Reglamento (UE) 2024/886, que obliga a las entidades financieras a comprobar la coincidencia entre nombre e IBAN en las transferencias inmediatas.
Si no lo hacen y se produce un fraude, el cliente podrá exigir el reembolso.
Con esta medida, una de las piezas clave del fraude desaparece: si el banco detecta que el titular no coincide, la transferencia no se ejecuta.
La Policía Nacional recuerda la importancia de verificar siempre los datos bancarios y mantener una comunicación directa con los proveedores para evitar caer en este tipo de engaños.
